Spezialisierungsvorteile und -risiken im Kreditgeschft: Eine empirische Analyse [Paperback]

Grundlagen.- Datenbasis.- Warum haben spezialisierte Sparkassen und Kreditgenossenschaften geringere Verluste im Kreditgesch?ft?.- Erzielen spezialisierte Sparkassen und Kreditgenossenschaften h?here Kreditertr?ge?.- Haben spezialisierte Sparkassen und Kreditgenossenschaften h?here Risiken?.- Fazit und Ausblick.Dr. Rolf B?ve promovierte bei Prof. Dr. Andreas Pfingsten am Institut f?r Kreditwesen der Westf?lischen Wilhelms-Universit?t M?nster.Auf der Basis von Datens?tzen, die durch die Deutsche Bundesbank zur Verf?gung gestellt wurden, untersucht Rolf B?ve empirisch, ob Branchenkonzentration bzw. Spezialisierung auf bestimmte Branchen im Kreditgesch?ft nur Nachteile f?r eine Bank mit sich bringt. Die Ergebnisse zeigen unter anderem, dass Spezialisierung tendenziell mit besserer Monitoring-Qualit?t einhergeht und bei Kreditgenossenschaften zugleich mit einer risiko?rmeren Branchenwahl. Bei den Sparkassen schlagen sich die Monitoring-Vorteile in h?heren risikoadjustierten Kreditertr?gen f?r die spezialisierten Institute nieder.Auf der Basis von Datens?tzen, die durch die Deutsche Bundesbank zur Verf?gung gestellt wurden, untersucht Rolf B?ve empirisch, ob Branchenkonzentration bzw. Spezialisierung auf bestimmte Branchen im Kreditgesch?ft nur Nachteile f?r eine Bank mit sich bringt. Die Ergebnisse zeigen unter anderem, dass Spezialisierung tendenziell mit besserer Monitoring-Qualit?t einhergeht und bei Kreditgenossenschaften zugleich mit einer risiko?rmeren Branchenwahl. Bei den Sparkassen schlagen sich die Monitoring-Vorteile in h?heren risikoadjustierten Kreditertr?gen f?r die spezialisierten Institute nieder.